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顶层设计!供应链金融政策汇总(最新)
发布来源: 贸易金融 发布时间:2020-10-19



我国供应链金融起步比较晚,发源于90年代的贸易金融。1998年,深发展银行首创货物质押业务,成为第一笔供应链金融业务。2002年深发展最早系统性提出并推广供应链金融理念及贸易融资产品组合;2005年深发展第一家提出建设最专业的供应链金融服务商,众多银行开始纷纷跟进。


从整体来看,我国供应链金融的发展大致可以划分为四个阶段,从传统供应链金融1.0 阶段,到线上化、平台化、智能化的 2.0、3.0、4.0 阶段。不同的发展阶段在主要业务特征、主导力量和风险控制方面呈现出显著不同。目前我国处于供应链金融发展的 3.0 阶段到4.0的过度阶段。


供应链金融发展的历程可以用“前途是光明,道路是曲”来形容。


供应链金融的融资方式,比抵押贷款等有很多优势。所以在2008年,汽车、能源、钢铁、有色等行业供应链金融爆发。


但2014年青岛港事件和2012年上海钢贸危机爆发后,供应链金融进入低谷期。


2017年后,大量央企保理公司成立。在科技助力下供应链金融开始高速发展。在2017年,国办发《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》中明确提出要“积极稳妥发展供应链金融”。


供应链金融快速发展的同时,出现了野蛮生长的“乱象”。2019年7月诺亚财富34亿元供应链融资业务风险暴露等事件,触发业内对于“真实交易背景”的思考,供应链金融开始分化。对于供应链金融风险,银监会出台了《中国银保监会办公厅关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》,要求坚持交易背景真实,严防虚假交易、虚构融资、非法获利现象。


今年,在疫情的影响下,供应链金融对畅通产业循环,全面落实“六保”任务发挥着越来越重要的作用。2020年9月22日,中国人民银行等8部门出台了《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》,是我国出台的首份供应链金融指导性文件。


发布时间

政策名称

主要内容

2014.09

《物流业发展中长期规划(2014-2020)》

鼓励传统运输、仓储企业向供应链上下游延伸服务,建设第三方供应链管理平台,为制造业企业提供供应链计划、采购物流、入厂物流、交付物流、回收物流、供应链金融以及信息追溯等集成服务。

2015.05

《关于大力发展电子上午加快培育经济新动力的意见》

鼓励商业银行、商业保理机构、电子商务企业开展供应链金融、商业保理服务,进一步拓展电子商务企业融资渠道。

2015.09

《关于推进线上线下互动加快商贸流通创新发展转型升级的意见》

支持金融机构和互联网企业依法合规创新金融产品和服务,加快发展互联网支付、移动支付、跨境支付、股权众筹融资、供应链金融等互联网金融业务。

2015.11

《关于贯彻落实(国务院关于积极推进互联网行动的指导意见)的行动计划(2015-2018)》

探索供应链金融、电子商务信用融资等小微企业融资新模式和新渠道。

2016.02

《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》

推动更多供应链加入应收账款质押融资服务平台,支持商业银行进一步扩大应收账款质押融资规模。

2016.09

《物流业降本增效专项行动方案(2016-2018年)》

银行业金融机构要探索适合物流业发展特点的信贷产品和服务方式,在商业可持续、风险可控的前提下,进一步加大信贷支持力度。积极推动供应链金融服务持续健康发展。

2016.11

《国内贸易流通十三五发展规划》

提高会展业综合带动效应,进一步推动融资租赁、典当、拍卖、直销等行业健康发展,规范发展供应链金融。增强生活性服务业供给能力,提高生活性服务的便利化、精细化、品质化水平。

2017.01

《商贸物流发展十三五规划》

扩大融资渠道,推广供应链金融。引导金融机构探索适合商贸物流发展特点的信贷产品和服务方式。

2017.03

《关于金融支持制造强国建设的指导意见》

鼓励金融机构依托制造业产业链核心企业,积极开展仓单质押贷款、应收账款质押贷款、票据贴现、保理、国际国内信用证等各种形式的产业链金融业务,有效满足产业链上下游企业的融资需求。

2017.04

《小微企业应收账款融资专项行动工作方案(2017-2019年)》

推动供应链核心企业支持小微企业应收账款融资,引导金融机构和其他融资服务机构扩大应收账款融资业务规模,构建供应链上下游企业互信互惠、协同发展生态环境,优化商业信用环境,促进金融与实体经济良性互动发展。

2017.08

《关于进一步推动物流降本增效促进实体经济发展的意见》

鼓励银行业金融机构开发支持物流业发展的供应链金融产品和融资服务方案,通过完善供应链信息系统研发,实现对供应链上下游客户的内外部信用评级、综合金融服务、系统性风险管理。

2017.10

《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》

鼓励商业银行、供应链核心企业等建立供应链金融服务平台,为供应链上下游中小微企业提供高效便捷的融资渠道。

2018.04

《关于开展供应链创新与应用试点的通知》

有条件的企业可加强与商业银行、平台企业等合作,创新供应链金融业务模式,优化供应链资金流,积极稳妥、依法依规开展供应链金融业务。

2018.10

《关于公布全国供应链创新与应用试点城市和试点企业名单的通知》

对全国供应链创新与应用试点城市和试点企业名单进行公示。

2019.02

《关于加强金融服务民营企业的若干意见》

商业银行要依托产业链核心企业信用、真实交易背景和物流、信息流、资金流闭环,为上下游企业提供无需抵押担保的订单融资、应收应付账款融资。

2019.04

《关于促进中小企业健康发展的指导意见》

除落实普惠金融定向降准政策以及发展债券产品外,还特别鼓励企业依托应收账款、供应链金融、特许经营权等渠道进行融资。

2019.07

《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》

《意见》要求,银行保险机构应依托供应链核心企业,基于核心企业与上下游链条企业之间的真实交易,整合物流、信息流、资金流等各类信息,为供应链上下游链条企业提供融资、结算、现金管理等一揽子综合金融服务。

2019.11

《关于组织供应链领域重点合作项目推荐工作的通知》

为加快推进供应链创新与应用,商务部和工商银行将围绕重点合作领域,遴选推出一批部行合作重点支持项目。《通知》明确项目确定程序为:一是以省级推荐为主。二是银行统审货。工商银行从供应链领域重点合作项目年度目录中选择符合条件的供应链项目提供综合性金融服务。

2020.01

《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》

积极稳妥发展供应链金融服务。探索金融科技在客户信用评价、授信准入、风险管理等环节的应用,有效提升金融服务覆盖面。在风险可控的前提下,发展民营企业和小微企业贷款保证保险。支持银行与国家融资担保基金、国家农业信贷担保联盟开展合作,明确风险分担比例,降低担保费用和企业融资成本。

2020.01

《关于完善外贸金融服务的指导意见》

鼓励银行在有效把控出口退税账户变更情况等基础上开展出口退税账户相关融资,未退税款可视同企业应收账款一并进行质押融资。鼓励银行在有效把控供应链信息流、物流、资金流和完善交易结构的基础上,围绕核心企业开展面向上下游的境内外供应链金融服务。

2020.04

《关于进一步做好供应链创新与应用试点工作的通知》

积极推进供应链金融模式创新,利用科技赋能金融发展势在必行。

202009

《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》

从准确把握供应链金融的内涵和发展方向、稳步推进供应链金融规范发展和创新、加强供应链金融配套基础设施建设、完善供应链金融政策支持体系、防范供应链金融风险、严格对供应链金融的监管约束等六个方面,提出了23条政策要求和措施。

 

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